¿Qué es gestión del patrimonio? uno de los temas principales del Summit de la AMMJE

Un tema que es relevante para todos es la gestión patrimonial, tanto a nivel personal como empresarial, es por ello que será el compartimiento principal que expondrá Camilo Posse Velásquez, profesor del área de Dirección Financiera de IPADE, en el sexto Summit Empresarial Sinaloa: ‘Empresas Humanas en Ascenso’ organizado por la Asociación Mexicana de Mujeres Jefas de Empresa (AMMJE), representación Culiacán.

A lo largo de la vida se van acumulando bienes materiales, ahorros, propiedades, y/o utilidades que tienen vida, pueden crecer, perder valor o desaparecer, por eso es importante que independientemente del tamaño de éstos, se realice una gestión patrimonial, de ahí es que el director adjunto del Programa de Alta Dirección en Capital Privado considera es el mejor tópico para presentar en el Summit el próximo 24 de noviembre de 2022 en Luxemburgo Jardín & Salón.

Explica que no hay reglas que apliquen para todos, pero sí hay un marco conceptual, la idea es cubrir tres etapas distintas: una primera etapa donde se va a entender la evolución que se tiene como personas o como familias a lo largo de la vida, ya que la forma de pensar, la forma de arriesgar, la forma de querer cuidar el patrimonio es distinto conforme van pasando los años.

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“Hay que entender cómo evoluciona nuestra mentalidad, hay unas etapas en que pensamos como emprendedores, hay otras etapas que pensamos como empresarios, y hay otras etapas en que pensamos como gestores patrimoniales; es muy importante entender en qué etapa estamos para que las decisiones patrimoniales sean racionales y no con el corazón que nos genera cada una de las etapas”, señala.

Camilo Posse dice que la importancia de adquirir el carnet es que los asistentes podrán platicar y resolver dudas durante su charla, ya que los empresarios  o emprendedores siempre se enfrentan a un dilema que no es fácil de resolver, tienen que tomar decisiones que afectan a la empresa y que afectan al patrimonio, y normalmente van en sentido contrario, una decisión que es buena para la empresa no es la mejor decisión para el patrimonio, y al revés, una decisión que es buena para el patrimonio, no es necesariamente la mejor para la empresa.

Detalló que dos grandes mensajes que se van a llevar los participantes son hablar de la gestión del patrimonio sabiendo que un activo importante en el portafolio patrimonial es la empresa o el emprendimiento que tienen; y, se van a tratar de lograr criterios para balancear los intereses de la empresa o del emprendimiento con los intereses del portafolio.

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Refiere que se podrán responder las interrogantes sobre cuál es el punto de partida para organizar el patrimonio y cuál es la verdadera situación; saber qué es y cómo hacer un inventario de flujos, saber qué es y cómo hacer un inventario de activos y pasivos, así como conocer el inventario de riesgos; entonces, con esta información de base poder decidir racionalmente y empezar a tomar decisiones de portafolio de inversiones.