Este miércoles el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha dado a conocer el nombre de tres instituciones financieras mexicanas que, acusa, han sido utilizadas para lavado de dinero.

A través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), la autoridad norteamericana acusa de estar ligadas con operaciones de tráfico de fentanilo a dos bancos comerciales y una casa de bolsa. Se trata de CIBanco S.A., Institution de Banca Multiple (CIBanco), Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple (Intercam), y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector).

Esta sería la primera acción que la instancia gubernamental ejecuta bajo el ordenamiento de la Ley de Sanciones Contra el Fentanilo, que otorga de facultades especiales al órgano para actuar contra aquellas organizaciones sospechosas de estar involucradas en el trasiego de dicha sustancia.

Los resultados de la sanción serían el aislamiento de las entidades sancionadas del sistema financiero de Estados Unidos. Esto significa que instituciones financieras estadounidenses no podrán procesar transferencias de fondos que involucren a dicho banco, incluso si estas no pasan por una cuenta corresponsal formal.

Vector Casa de Bolsa, ligada al Cartel de Sinaloa

 

La autoridad estadounidense asegura que la casa de bolsa Vector facilitó operaciones de lavado de dinero al Cartel de Sinaloa y Cartel del Golfo, así como servir de medio para la adquisición de precursores químicos desde China.

“Por ejemplo, entre 2013 y 2021, un “mula” del Cártel de Sinaloa utilizó diversos métodos para lavar 2 millones de dólares desde Estados Unidos hacia México a través de la firma Vector. Además, la orden describe cómo, entre 2018 y 2023, se identificó que Vector realizó pagos por más de 1 millón de dólares en nombre de empresas con sede en México hacia compañías ubicadas en China, las cuales son conocidas por haber enviado precursores químicos a México con fines ilícitos”, se puede leer en el comunicado publicado por el Departamento del Tesoro.

 

Estos pagos, acusa, evidencian una notable omisión por parte de la institución en sus protocolos y medidas de prevención de crímenes.

Una casa de bolsa, a diferencia de un banco, no tiene como objetivo guardar capitales, sino servir de intermediario para que los usuarios adquieran instrumentos bursátiles como acciones, fideicomisos de bienes raíces, fondos indexados, entre otros. De acuerdo con EE.UU, Vector administra actualmente cerca de 11 mil millones de dólares en activos.

CIBanco e Intercam, habrían sido empleados por el Cartel Jalisco Nueva Generación

 

Por su parte, los bancos CIBanco e Intercam son señalados por facilitar transacciones del Cartel Jalisco Nueva Generación. En el caso del primero, también se le vincula con las organizaciones criminales del Cartel del Golfo y el Cartel de los Beltrán Leyva.

A Intercam, se le acusa directamente de que su cuerpo directivo se reunió directamente con cabecillas del CJNG para discutir operaciones de compra de precursores químicos a China a finales del 2022.

De 2021 a 2024, CIBanco habría procesado cerca de 2.1 millones de dólares en pagos realizados por empresas mexicanas a compañías ubicadas en China que enviaron precursores químicos a México. En el mismo periodo, una empresa con sede en China vinculada con el mismo delito recibió más de 1.5 millones de dólares desde México a través de Intercam.

Secretaría de Hacienda en México se pronuncia: no han recibido las pruebas vinculantes

 

Algunas horas después de que el Departamento del Tesoro comunicara las sanciones y señalamientos a las tres instituciones financieras mexicanas, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en México emitió una nota informativa en la que aseguraba que la autoridad estadounidense había notificado a la Unidad de Inteligencia Financiera de tales medidas.

Ante ello, la instancia mexicana solicitó pruebas que corroboraran la comisión de dichos delitos, sin que hasta el momento hayan recibido las mismas, más allá de algunos comprobantes de transferencias entre empresas mexicanas y chinas legalmente constituidas. Sin embargo, desestiman el valor vinculante de estas, alegando el gran volumen de transacciones entre ambos países.

Con todo, aseguran que se han revisado a las instituciones acusadas y se han encontrado fallos administrativos que devienen en la imposición de multas, mismas que en conjunto ascienden a 134 millones de pesos.

“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido“, se puede leer en el comunicado.

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